17.05.24
Leasing und Mietkauf sind für (fast) alle Unternehmen eine sinnvolle Ergänzung des Finanzierungsmix.
Leasing muss dabei nicht teuer sein.
Für eine Optimierung der Konditionen ist die Auswahl der richtigen Leasinggesellschaft entscheidend.
30.04.24
wir erklären warum
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15.03.24
OpCo-PropCo oder AssetCo-Strukturen klingen immer wieder toll!
Aber Leasing kann das ohne eigene Gesellschaft - und ohne deren Kosten!
Vor allem bei betrieblichen Immobilienvermögen sind OpCo/PropCo-Strukturen üblich, bei denen man das operative Geschäft und die Assets in zwei separaten Gesellschaften hält und getrennt finanziert.
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13.03.24
𝗦𝘁𝗮𝘁𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗱𝗲𝘀 𝗖𝗙𝗢 𝗲𝗶𝗻𝗲𝗿 𝗟𝗕𝗢-𝗚𝗲𝘀𝗲𝗹𝗹𝘀𝗰𝗵𝗮𝗳𝘁:
„𝗟𝗲𝗮𝘀𝗶𝗻𝗴𝗴𝗲𝘀𝗲𝗹𝗹𝘀𝗰𝗵𝗮𝗳𝘁𝗲𝗻 𝘃𝗲𝗿𝘀𝘁𝗲𝗵𝗲𝗻 𝗺𝗶𝗰𝗵 𝗻𝗶𝗰𝗵𝘁!“
Mit diesem Satz wollte
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05.03.24
01.03.24
Auch wenn Sie Ihre Software mit Subcription nutzen, können Sie per Leasing das Customizing finanzieren.
28.02.24
𝗔𝘂𝗰𝗵 𝗭𝘂𝘀𝗮𝘁𝘇𝗸𝗼𝘀𝘁𝗲𝗻 𝗳𝘂𝗲𝗿 𝗖𝘂𝘀𝘁𝗼𝗺𝗶𝘇𝗶𝗻𝗴, 𝗲𝘁𝗰. 𝗸𝗼𝗲𝗻𝗻𝗲𝗻 𝗺𝗶𝘁𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗶𝗲𝗿𝘁 𝘄𝗲𝗿𝗱𝗲𝗻!
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28.02.24
𝗔𝗹𝘁𝗲𝗿𝗻𝗮𝘁𝗶𝘃𝗲 𝗙𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗶𝗲𝗿𝘂𝗻𝗴𝗲𝗻?
Vergessen Sie bitte 𝗟𝗲𝗮𝘀𝗶𝗻𝗴 𝘂𝗻𝗱 𝗦𝗮𝗹𝗲 & 𝗟𝗲𝗮𝘀𝗲 𝗯𝗮𝗰𝗸 nicht!
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28.02.24
Wir haben bereits dargestellt, dass manchmal, u.a. bei zu hohem Finanzierungsvolumen oder mangelnder Bonität, eine Sonderzahlung gefordert wird, um das (nicht durch den Objektwert gedeckte Blanko-)Risiko der Objektfinanzierung zu verringern.
28.02.24
28.02.24
Als LeasingPilot lag es natürlich nahe, CoPilot zu einem einfachen Leasingthema zu befragen:
„Sowohl Leasing als auch Mietkauf sind Formen der Finanzierung. Beide Methoden ermöglichen es, ein Objekt über einen bestimmten Zeitraum gegen Zahlung einer monatlichen Rate zu nutzen. Der wesentliche Unterschied besteht darin, dass beim Leasing das Eigentum am Objekt während der gesamten Vertragsdauer beim Leasinggeber bleibt, während beim Mietkauf das wirtschaftliche Eigentum automatisch an den Käufer übergeht, sobald die letzte Rate gezahlt wurde.“
Was sollen wir sagen?
Der Algorithmus kann ja nichts dafür.
Wir verraten auch nicht, von welchen Seiten er abgeschrieben hat…
Wie viele Fehler finden Sie?
28.02.24
Als einer der Vorzüge des Leasing wird oft angeführt, dass die Leasingraten abzugsfähig ... weiterlesen
28.02.24
Was steckt hinter den Begriffen "Andienungsrecht" und "Kaufoption", und was ist der Unterschied?
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28.02.24
Warum wird bei Leasing eine Sonderzahlung vereinbart?
Manchmal wird von der Leasinggesellschaft bei Leasing und Mietkauf eine Sonderzahlung verlangt.
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28.02.24
Ein Argument: 𝗡𝗶𝗲𝗱𝗿𝗶𝗴𝗲𝗿𝗲 𝗙𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗶𝗲𝗿𝘂𝗻𝗴𝘀𝗸𝗼𝘀𝘁𝗲𝗻!
𝗘𝘀 𝗹𝗼𝗵𝗻𝘁 𝘀𝗶𝗰𝗵 𝗶𝗺 𝗛𝗲𝗿𝗯𝘀𝘁 𝟮𝟬𝟮𝟯 𝘄𝗶𝗲 𝘀𝗲𝗹𝘁𝗲𝗻, 𝗱𝗶𝗲 𝗖𝗮𝗽𝗲𝘅 𝗮𝘂𝗳 𝗟𝗲𝗮𝘀𝗶𝗻𝗴 𝘂𝗺𝘇𝘂𝘀𝘁𝗲𝗹𝗹𝗲𝗻 𝘂𝗻𝗱 𝗦𝗮𝗹𝗲&𝗹𝗲𝗮𝘀𝗲 𝗯𝗮𝗰𝗸-𝗙𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗶𝗲𝗿𝘂𝗻𝗴𝗲𝗻 𝗮𝗻𝘇𝘂𝗴𝗲𝗵𝗲𝗻! Wir von LeasingPilot beraten Sie umfassend, analysieren Ihr bestehendes Leasing-Portfolio und finden für Sie die besten Leasinglösungen im Markt!
Wo liegen die Vorteile, gerade für PE-Portfoliogesellschaften mit einer LBO-Finanzierungsstruktur?
◾ 𝗢𝗳𝗳𝗲𝗻𝗵𝗮𝗹𝘁𝘂𝗻𝗴 𝗱𝗲𝗿 𝗕𝗮𝗻𝗸𝗹𝗶𝗻𝗶𝗲𝗻, damit diese für Working Capital (Swings), Add-ons oder Reduktion teurerer Linien zur Verfügung stehen.
◾ Keine Zustimmung der Senior Lender notwendig.
◾ 𝗡𝗶𝗲𝗱𝗿𝗶𝗴𝗲𝗿𝗲 𝗭𝗶𝗻𝘀𝗸𝗼𝘀𝘁𝗲𝗻 und 𝗯𝗲𝘀𝘀𝗲𝗿𝗲 𝘀𝘁𝗲𝘂𝗲𝗿𝗹𝗶𝗰𝗵𝗲 𝗔𝗯𝘇𝘂𝗴𝘀𝗳𝗮𝗲𝗵𝗶𝗴𝗸𝗲𝗶𝘁, wenn die Finanzierung richtig strukturiert wird.
28.02.24
Fast alle!
Neben den klassischen Objekten wie Pkw, Nutzfahrzeuge, Produktions-maschinen, etc., die betragsmäßig den größten Anteil am stetig wachsenden Leasingmarkt auf sich vereinen, lassen sich auch zahlreiche andere Objekte bzw. Wirtschaftsgüter leasen, an
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28.02.24
Sale & Lease-Back ist keine „rocket science“, sondern nur eine Durchführungsform des Leasing, bei der die Leasinggesellschaft das Leasingobjekt nicht von einem externen Lieferanten, sondern direkt vom Leasingnehmer erwirbt (Sale) und es ihm anschließend zurückverleast (lease back).
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28.02.24
Leasing und Mietkauf sind auch für Gesellschaften mit strukturierten Darlehensverträgen, insbesondere PE-Portfoliogesellschaften mit einer LBO-Finanzierung, eine sehr vorteilhafte Finanzierungslösung.
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28.02.24
Leasing und Mietkauf sind auch für Gesellschaften mit strukturierten Darlehensverträgen, insbesondere PE-Portfoliogesellschaften mit einer LBO-Finanzierung, eine vorteilhafte Finanzierungslösung.
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19.05.25
Ihre Banken möchten den Kreditrahmen nicht ausweiten -
👉 Dennoch stellen Leasinggeber objektbasiert neue Liquidität zur Verfügung!
Dies ist ein für Sie hoffentlich fiktives Szenario, dass in niedrigeren Bonitätsklassen bis hin zu insolvenznahen Restrukturierungen laufend so umgesetzt wird: Leasing finanziert auch da, wo Banken nicht mehr zur Verfügung stehen.
Nehmen Sie es auch so wahr?
In letzter Zeit häufen sich die Stimmen, Studien und Podcasts, die sich beschweren, dass Banken in ihren Kreditentscheidungen restriktiver geworden sind.
Ich meine, diese Zurückhaltung ist in der aktuellen Konjunktur nachvollziehbar – da Banken schmerzhafte Erfahrungen gemacht haben, welche Ausfälle Ihnen trotz tw. umfassender Besicherung drohen.
👉 Nutzen Sie daher rechtzeitig Alternativen!
Leasinggesellschaften sind im Vergleich zu Banken privilegiert, da sie rechtlich an den finanzierten Objekten eine deutlich bessere Besicherungsposition erlangen.
So erklärt sich auch, warum Leasinggesellschaften Objekte besser bewerten und bei der Risikoentscheidung wesentlich stärker berücksichtigen können – im Extremfall bis hin zu rein objekt-basierten Finanzierungen ohne Ansehen der Bonität des Schuldners.
Banken und Leasinggesellschaften haben also unterschiedliche Voraussetzungen und sollten daher im Finanzierungsmix Ihres Unternehmens unterschiedliche Aufgaben übernehmen.
Sie selbst kennen den Wert und die Langlebigkeit Ihrer Produktionsmaschinen am besten!
Leasinggesellschaften können diese Werthaltigkeit nachvollziehen und bei der Risikoentscheidung berücksichtigen - Banken würden nicht auf die Maschine, sondern auf Ihre Bilanz schauen.
👉 Nutzen Sie die Banken und Leasinggesellschaften da, wo deren jeweilige Stärken liegen und lassen Sie es nicht so weit kommen, dass Sie bei den Banken an die Grenzen stoßen könnten und dann die Leasinggesellschaften dringend brauchen.
👉 Finanzieren Sie Investitionen von vorneherein fristenkongruent per Hashtag#Leasing! Von Maschinen bis zur Software!
👉 Verwandeln Sie bereits angeschaffte und vielleicht schon weitgehend abgeschriebene Objekte per Hashtag#SaleandLeaseback in Liquidität.
👉 Zusammengefasst: Erhöhen Sie die Leasingquote!
Noch ein zusätzlicher Vorteil:
Leasing ist unter HGB bilanzneutral und verbessert so Ihre Eigenkapitalquote, was wiederum Ihre Banken im Rating sehr positiv aufnehmen werden!
Es gibt noch weitere...
Lassen Sie uns sprechen!
19.05.25
Working capital isn’t a spreadsheet problem. It’s a people and power struggle. Should treasury be involved?
Here’s the challenge: optimizing working capital requires changing how different parts of the business make decisions. But these decisions mostly sit outside treasury’s direct control.
Working Capital optimization always comes with trade-offs:
→ Do we extend supplier terms or do we go for price reductions?
→ Do we reduce inventory at the risk of higher logistics costs or at the risk not been able to deliver when the customer wants?
→ Do we push sales to invoice faster or improve the order-to-cash process?
Treasury plays a key role. Why?
→ It has visibility across the entire cycle (and sees the cash impact)
→ It focuses on optimizing for the whole to accelerate the cash generation
But Treasury can’t make the final call. We can frame choices clearly (thinking in terms of PnL, liquidity, and opportunity cost) and help the BUSINESS make intentional decisions.
Where to start and how to optimize?
𝗦𝗲𝘁 𝗢𝗡𝗘 𝗰𝗼𝗺𝗽𝗮𝗻𝘆-𝘄𝗶𝗱𝗲 𝗞𝗣𝗜. M𝘆 𝗽𝗿𝗼𝗽𝗼𝘀𝗮𝗹: 𝗪𝗼𝗿𝗸𝗶𝗻𝗴 𝗖𝗮𝗽𝗶𝘁𝗮𝗹 𝗮𝘀 𝗮 % 𝗼𝗳 𝗦𝗮𝗹𝗲𝘀.
What’s your approach to optimizing working capital?
20.05.25
Wie nutzen Sie Leasing für Ihr Unternehmen?
🔹 Gar nicht?
🔹 Nur selektiv, bspw. für Pkw/Lkw, IT-Hardware oder Gabelstapler?
🔹 Anlassbezogen, wenn mal was Größeres ansteht?
Oder strategisch, um
👉 Ihre Finanzierungskosten zu senken und
👉 Ihre Bilanz und Ihre KPIs (bspw. Senior Leverage) zu optimieren?
Leasing ist ein Multifunktions-Werkzeug mit vielen Vorteilen!
Aber nicht jedes Werkzeug jedes Anbieters passt zu Ihrer Bonität und Ihrem konkreten Vorhaben.
Unser Vorteil als unabhängiger Berater ist, dass wir in die Werkzeugkästen aller Leasinggesellschaften greifen können!
👉 So können wir für Sie die beste Lösung des für das konkrete Vorhaben besten Anbieters finden!
26.05.25
Sie investieren in Batteriespeicher (BESS)?
Viele Unternehmen haben bereits in PV investiert und überlegen derzeit zusätzlich einen Batteriespeicher anzuschaffen – sei es zum Lastmanagement, zur Eigenverbrauchsoptimierung oder auch zur Arbitrage - gerade, wenn der Netzanschluss schon besteht.
Die Finanzierung wird häufig klassisch aus Eigen- und Darlehens-Fremdkapital bestritten – hier gibt es vorteilhafte Alternativen!
Was viele übersehen:
👉 Batteriespeicher lassen sich leasen.
👉 Ebenso wie PV-Anlagen.
Richtig strukturiert, sind PV und Speicher für ihre Unternehmensbilanz nach HGB "off-balance" darstellbar – mit positiven Effekten auf Kennzahlen wie EK-Quote und Verschuldungsgrad.
27.05.25
Steigern Sie das EBITDA! Mit PV!
Und finanzieren Sie steueroptimiert mit Leasing!
Ideal für LBOs und Sub-Investment Grade-Unternehmen!
In einer Zeit, in der erneuerbare Energien und Nachhaltigkeit (ESG) im Mittelpunkt stehen, stellt sich die Frage:
Warum nutzen bspw. nicht alle Private Equity-Portfoliogesellschaften das Potenzial von Photovoltaik-Anlagen?
In unseren Gesprächen stellen wir immer wieder fest, dass
🔹 die Umsetzung schlichtweg aus Zeitmangel bzw. schöner ausgedrückt, anderweitigen Priorisierungen, liegen bleibt und
🔹 dass man dringendere Verwendungen für die Betriebsmittel-/Capex-Linien hat, als jetzt auch noch eine PV-Anlage zu finanzieren oder generell die Investitionen heruntergefahren wurden.
❗ Vielleicht ist den Entscheidern aber auch der eine oder andere Vorteil gar nicht bewusst:
👉 Profitabilität: Schon ab einem überschaubaren Eigenverbrauchsanteil ist die Anlage vom ersten Tag an profitabel (d.h. das EBITDA wird gesteigert, s.u.) und Sie machen sich von der Strompreisentwicklung unabhängiger.
👉 Das EBITDA erhöht sich ‼️
Durch die buchhalterische Behandlung der ersparten Stromaufwendungen und der Leasingraten erhöht sich das EBITDA - sowohl bei Bilanzierung nach HGB und, noch stärker, bei Bilanzierung nach IFRS!
👉 Leasing wirkt sich positiv auf den Verschuldungsgrad aus ‼️
👉 Finanzielle Flexibilität und Cash-Neutralität: Die Anlage kann per Leasing innerhalb des „Baskets“ des SFA finanziert werden und die Betriebsmittel-/Capex-Linien bleiben verfügbar.
👉 Steuerliche Vorteile: Die Investition kann über Leasing steuerlich optimiert werden. Im Klartext: Für viele Unternehmen ist Leasing deutlich günstiger als Darlehen‼️
👉 Das ESG-Rating wird verbessert, was sich auch beim Exit und bei den Kunden positiv auswirkt.
Habe ich Ihr Interesse geweckt?
Bitte sprechen Sie mich an!
Ich erläutere Ihnen gerne die Details!
Haben Sie schon eine PV-Anlage?
Wir können diese auch nachträglich per Sale & Lease-back in Leasing drehen!
