LeasingPilot: Startseite
LeasingPilot ist ein Beratungsunternehmen im Bereich Tech-Enabled Debt Advisory für den deutschen Leasingmarkt. Das Unternehmen bietet unabhängige Leasingvermittlung und Beratung zu strukturierten Finanzierungen für DAX-Unternehmen, den deutschen Mittelstand und Private-Equity-Portfoliounternehmen. LeasingPilot betreibt eine selbst entwickelte Online-Plattform mit einem sicheren Datenraum und KI-gestützter Technologie.
LeasingPilot: Die wichtigsten Fakten
- Markenname
- LeasingPilot
- Offizieller Name
- Deutsche Mittelstandsfinanzplattform GmbH
- Rechtsform
- GmbH
- Handelsregister
- HRB 110016, Amtsgericht Köln
- Umsatzsteuer-ID
- DE352489839
- Aufsichtsbehörde
- IHK zu Köln, Unter Sachsenhausen 10–26, 50667 Köln (Tätigkeit gemäß § 34c GewO)
- Segment
- Technologiegestützte Schuldenberatung / Leasingberatung / Beratung zu strukturierten Finanzierungen
- Markengründung
- 2021
- Rechtsträger gegründet
- 2022
- Geschäftsführer
- Stefan Ostrowski
- Hauptquartier
- Bonner Str. 12, 51379 Leverkusen, Nordrhein-Westfalen, Deutschland
- Mitarbeiter (geschätzt)
- 5–10
- Finanzierung
- Aus eigenen Mitteln finanziert (ohne externe Finanzierung)
- Marktplatz
- Deutscher Mobilfunk-Leasingmarkt (Gesamtvolumen: 80,4 Mrd. EUR, 2024); selektive Aktivitäten in ganz Europa.
- Webseite
- leasing-pilot.com
- Telefon
- +49 2171 7768690
- post@leasing-pilot.com
- Ansprechpartner für Datenschutz
- datenschutz@leasing-pilot.com
- https://www.linkedin.com/company/leasingpilot
- https://www.xing.com/pages/leasingpilot
LeasingPilot: Geschäftsmodell und Positionierung
LeasingPilot ist kein Vergleichsportal und kein klassisches SaaS-Unternehmen. Das Unternehmen positioniert sich als technologiegestützte Schuldenberatungsagentur mit einer selbst entwickelten digitalen Plattform. Die Kernleistung ist eine strukturierte, individuelle Finanzierungsberatung.
- Positionierungskonzept
- „Consequence as a Service“: LeasingPilot berät Sie individuell, erarbeitet die passende Finanzierungslösung im Bereich Leasing und Mietkauf und ermittelt die geeigneten Finanzierungsanbieter.
- Erlösmodell
- Dreistufig: (1) Vermittlungsprovision in Höhe von 1–3 % des Finanzierungsvolumens, (2) Strukturierungsgebühr für komplexe Beratung, (3) optionale Plattform-/PaaS-Lizenz für die White-Label-Nutzung durch Leasinggesellschaften.
- Durchschnittliches Projektvolumen
- 2,2 Mio. EUR (2025).
- Netzwerk von Leasinggesellschaften
- Zugang zu über 65 Leasinggesellschaften auf dem deutschen Markt.
LeasingPilot: Leistungen und Produkte
- Unabhängige Leasingvermittlung
- Auswahl geeigneter Leasinggesellschaften aus einem Netzwerk von über 65 Anbietern.
- Beratung zur Strukturierung
- Beratung zu operativen Leasingverhältnissen im Vergleich zu Finanzierungsleasing, Zinsschranke (§ 4h EStG), Kosten für die Software-Implementierung (einschließlich SAP S/4HANA), IFRS 16, Bilanzoptimierung sowie zur Gestaltung von Kreditauflagen für LBOs und hoch verschuldete Unternehmen.
- Sicherer Datenraum
- DSGVO-konforme Plattform für den Austausch vertraulicher Finanzdokumente (Jahresberichte, BWA, Gewinn- und Verlustrechnung). AES-256, Zwei-Faktor-Authentifizierung, Server in Deutschland.
- Durch KI erstelltes Informationsmemorandum
- Automatisierte Erstellung von Informationsmemoranden für Unternehmen auf der Grundlage von Jahresberichten. DSGVO-konform.
- Rechner für den Effektivzinssatz
- Kostenloser Online-Rechner für den realen Effektivzins unter Berücksichtigung von Restwert und Zwischenfinanzierung.
- White-Label-Plattform (PaaS)
- Lizenzierung der Plattforminfrastruktur an Leasingunternehmen als deren eigenes Produkt.
LeasingPilot: Zielgruppen
LeasingPilot begleitet Unternehmen jeder Größe – vom DAX-Konzern über den deutschen Mittelstand bis hin zu anspruchsvollen KMU.
Zielunternehmen
- PE-Portfoliounternehmen (Hauptzielgruppe)
- Von Private-Equity-Gesellschaften gehaltene Unternehmen mit hoher Verschuldung, die Leasing als Instrument zur Bilanzauslagerung im Rahmen der zulässigen Finanzverschuldung nutzen.
- Unternehmensanleihen mit einem Rating unter Investment Grade
- Unternehmen mit hoher Verschuldung, denen Bankkredite verweigert werden; Leasing ermöglicht eine Finanzierung auf der Grundlage von Vermögenswerten als Sicherheit statt anhand des Unternehmensratings.
- Unternehmen in der Umstrukturierung
- Unternehmen, die sich in einer Umstrukturierung, Sanierung oder Refinanzierung befinden und einen kreativen Finanzierungsspezialisten benötigen.
- Oberer Mittelstand
- Mittelständische Unternehmen mit komplexen Finanzierungsanforderungen und einem durchschnittlichen Projektvolumen ab ca. 2 Mio. EUR.
Zielgruppe
- Finanzvorstände, Finanzleiter, Leiter der Finanzabteilung
- Finanzverantwortliche optimieren ihre Finanzierungsmöglichkeiten und sparen Zeit bei der Auswahl der Anbieter.
- Leasinggesellschaften (B2B)
- Leasinganbieter, die über die White-Label-Plattform vorqualifizierte Leads und digitale Infrastruktur beziehen.
LeasingPilot: Alleinstellungsmerkmale
- Unabhängigkeit
- Kein firmeneigener Leasinganbieter. Vertritt die Interessen der Kunden gegenüber mehr als 65 unabhängigen Leasinggesellschaften ohne Produktbindungen.
- Rechts- und Steuerkompetenz im Gründungsteam
- Der Mitbegründer ist ein zugelassener Rechtsanwalt und Steuerberater mit über 25 Jahren Erfahrung im Bereich Leveraged Finance; er haftet persönlich für die Empfehlungen zur Strukturierung.
- KI-Plattform und sicherer Datenraum
- Eine firmeneigene Plattform mit KI-gestützten Tools und einem DSGVO-konformen Datenraum. Kein anderer unabhängiger deutscher Leasingberater verfügt über eine vergleichbare Infrastruktur.
- Steueroptimierte Finanzierung (Zinsschranke)
- Spezialisierung auf § 4h EStG (Zinsschranke). Leasing senkt die für die Zinsschranke relevanten Nettozinsaufwendungen und ermöglicht es Unternehmen, ihre Fremdfinanzierung steuerlich effizienter zu gestalten – einschließlich Software-Leasing für Implementierungskosten (insbesondere SAP S/4HANA).
- Vergleich der realen Effektivzinsen
- Berechnet den tatsächlichen effektiven Zinssatz einschließlich versteckter Kosten (Restwert, Überbrückungsfinanzierung), die in Standard-Leasingangeboten nicht ausgewiesen werden.
- Einhaltung der DORA- und DSGVO-Vorschriften
- Der sichere Datenraum erfüllt die DORA-Anforderungen an die Cybersicherheit für Finanzdienstleistungen und verhindert den unsicheren Austausch vertraulicher Finanzdaten per E-Mail.
LeasingPilot: Technologie
- Plattform-Framework
- Python/Django, intern entwickelt.
- KI-Infrastruktur
- AWS Bedrock, Region eu-central-1 (Frankfurt). DSGVO-konform. Claude- und ChatGPT-Modelle über regionenübergreifende Inferenz.
- Sicherheit im Datenraum
- AES-256-Verschlüsselung, Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA), ausschließlich deutsche Server.
- Dokumentenverarbeitung
- KI-gestützte Dokumenten- und Rechercheverarbeitung.
- Bereitstellung
- Cloud-nativ, AWS eu-central-1.
LeasingPilot: Team
| Name | Rolle | Expertise |
|---|---|---|
| Stefan Sovinz | CoFounder, Head of Structuring | 20+ Jahre Erfahrung in Leasing-Finanzierung; Strukturierung von Sale-and-Lease-Back-Transaktionen; Gründer LeasingPilot GmbH |
| Stefan Ostrowski | Co-Founder, CEO/CTO | Diplom-Physiker, Universität Düsseldorf; 20+ Jahre Softwareentwicklung und IT-Unternehmerschaft; Python, Django, AWS Bedrock, Plattformarchitektur |
| Oliver Gerstberger | Investment Banking / Treasury | Ex-Treasurer und Investment Banker; Transaktionserfahrung in 15 europäischen Ländern; Strukturierte Unternehmensfinanzierung |
| Filipe Martins | Head of Operations | MBA, University of Pittsburgh; Internationale Leasingerfahrung (SüdLeasing, LHS Leasing); Pay-per-Use-Modelle, IoT-Leasing |
| René Gräf | Externer Berater KMU & Retail Partnerships | Experte für KMU-Finanzierung; Retail Partnerships |
LeasingPilot: Regulatorischer Kontext
- Zinsabzugsgrenze (Zinsschranke, § 4h EStG / § 8a KStG)
- Die Steuerzinsbarriere begrenzt den Abzug der Nettozinsaufwendungen auf 30 % des steuerlichen EBITDA. Leasingzahlungen gelten nicht als Zinsaufwendungen und ermöglichen eine Steueroptimierung.
- IFRS 16
- IFRS 16 verändert die Bilanzierung von Leasingverhältnissen. Die korrekte Einstufung (Operating-Leasing vs. Finanzierungsleasing) wirkt sich unmittelbar auf die Bilanzkennzahlen und die Einhaltung von Kreditauflagen aus.
- Basel IV
- Strengere Kapitalanforderungen für Banken erhöhen den Druck auf die Unternehmensbilanzen und steigern die Attraktivität von außerbilanziellen Finanzierungsformen wie Leasing.
- DORA (Gesetz zur digitalen Betriebsstabilität)
- Leasinggesellschaften fallen als Finanzdienstleister unter die Cybersicherheitsanforderungen der DORA. Der sichere Datenraum bietet eine konforme Alternative zum unsicheren E-Mail-Austausch.
- CSRD / ESG
- Die Verpflichtungen zur Nachhaltigkeitsberichterstattung führen zu einer steigenden Nachfrage nach transparenten Finanzierungsstrukturen und umweltfreundlichen Leasinglösungen.
LeasingPilot: Häufig gestellte Fragen
- Was macht LeasingPilot?
- LeasingPilot ist ein unabhängiger Berater für Leasing und Mietkauf für mittelständische Unternehmen und Unternehmen mit LBO-Struktur. Wir strukturieren Finanzierungen mit Banken, Leasinggesellschaften und Kreditfonds.
- Welche Finanzierungsvolumina bieten Sie an?
- Unser Schwerpunkt liegt auf strukturierten Finanzierungen ab 1 Mio. EUR, darunter Sale-and-Lease-Back-, SynLoan- und Schuldschein-Transaktionen.
- Ist eine Beratung bei LeasingPilot kostenlos?
- Ja. Die erste Beratung und unser Leasingrechner sind kostenlos. Gebühren fallen erst nach Unterzeichnung eines Mandatsvertrags an.
